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楼主: Leesyi

[基金] Public Mutual 大眾基金

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发表于 2011-9-30 01:48 | 显示全部楼层
还有赚的dividen reinvestment 也要抽(哇哈哈,怕了没)
我的阿姨就是卖大众基金的。haiz

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发表于 2011-9-30 07:18 | 显示全部楼层
证明了我做错了事情,我并没有转换去bond,所以才导致盈利大跌。。已经回到1年多前了
chinghooi89 发表于 2011-9-29 20:58


请问你换去什么bond?可以介绍一下吗?
我对bond不了解。。。

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发表于 2011-9-30 09:11 | 显示全部楼层
现在转来的及吗??因为还要扣除25块
chinghooi89 发表于 2011-9-29 22:35



    蛙的公司是股票基金转去债卷或者现金基金是没有手续费的,
反之则有,必须补扣所谓的entry fee

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发表于 2011-9-30 10:07 | 显示全部楼层
回复 63# knightmare13th

Tran DateDesc. Ref.Ref Acct NoNAV (RM)Amt Invested / Redeemed (RM)Sales / Switch Charge %Sales / Switch Charge (RM)Amount Paid (RM)Total Units
23/05/2011SWS6302119021.049612,920.01025.0012,945.0112,309.46
01/08/2011DR 1.0266430.8300.00430.83419.67

SWITCHING的例子,
5月23日,转RM12,945.01到债卷基金,扣除手续费RM25,剩余为12920.01,当天闭市NAV为1.0496,得债卷基金单位为12,309.46

29/7/2011PUBLIC ISLAMIC INCOME FUND PI INCOME1.06130.00010.01%

1/8/2011PUBLIC ISLAMIC INCOME FUND PI INCOME1.0266-0.0347-3.27%

DIVIDEND的例子,
7月29日,NAV为1.0613。
8月1日,配给DIVIDEND,以29日的结存单位计算,为RM430.83。如果是投资者选择了DIVIDEND RE-INVEST的话,再以NAV 1.0266申购,可得419.67单位,这是免服务费(SERVICE CHARGE)。

投资者应该注意NAV从1.0613调整到1.0266,单位增加,结存价值不变。原因是这挡基金平时收到投资公司的股息时,都已经计算在每日的NAV里面。投资者也许可以观察PIX在PUBLIC BANK配发股息时,NAV会大涨,原因是PIX投资PUBLIC BANK占有相当高的比例。


(2011年7月31日的半年报显示PUBLIC BANK占PIX整体规模的9.3%)

请这位仁兄不要道听途说,或信口雌黄。
(不知道PUBLIC MUTUAL BERHAD会不会对这位仁兄或他的阿姨采取法律行动)

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发表于 2011-9-30 10:19 | 显示全部楼层
NAV会大涨不是没有可能的,因为Ex Date和实际收到钱是有一个差距。
因为Ex Date的时候会把NAV调低了。
基金应该是要在收到钱后才可以加入NAV。
如果大众的派息有DY 5%的话,会影响接近0.5%的NAV
也就是Ex Date的时候会下跌0.5%
然后在收息后补涨0.5%
基本上是扯平。
不过可利用期间的差距。

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发表于 2011-9-30 10:34 | 显示全部楼层
回复 67# 蚂蚁小弟

这个我就不太清楚,毕竟这是基金经理的责任。
基金的申购或赎回,都需要花较长的时间处理,不如股票那样直接。
依我的观察,Ex Date的时候会下跌0.5%,主要是当日PUBLIC BANK的股价下跌,影响NAV结算。

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x 46
发表于 2011-9-30 10:45 | 显示全部楼层
基金的申购或赎回是很简单的。没你想像的复杂。
一般的基金都会有多余的unit。你买的时候就给你。
基金也会有现钱应付回赎,你卖的时候就给你。

花时间处理的部分,其实股票也是一样的。所以你买卖3天后才付钱/拿钱。

Ex Date影响NAV下跌,同样的,收到钱的时候NAV就回涨回。一来一去是扯平的。
只是期间有个时间差。喜欢基金的可能可以利用。

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发表于 2011-9-30 11:18 | 显示全部楼层
回复 69# 蚂蚁小弟

基金的申购或赎回是很简单的。没你想像的复杂。
一般的基金都会有多余的unit。你买的时候就给你。
基金也会有现钱应付回赎,你卖的时候就给你。


我不是说复杂,是需要时间。我之前的赎回都花了2天的时间,也就是根据第二天的NAV。
而股票是根据当时你的买单/卖单的价格。
比起基金,NAV是不受投资者控制,投资者不能买/卖到指定的价格。

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发表于 2011-9-30 11:29 | 显示全部楼层
还有赚的dividen reinvestment 也要抽(哇哈哈,怕了没)
我的阿姨就是卖大众基金的。haiz
knightmare13th 发表于 2011-9-30 01:48

没有呀,我刚收到dividen reinvestment的单据,显示charge 是0%
K大大卖大众基金的阿姨有看错吗?  

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发表于 2011-9-30 11:39 | 显示全部楼层
回复 71# Purple

你没有申请PUBLIC MUTUAL ONLINE吗?

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发表于 2011-9-30 11:52 | 显示全部楼层
回复 70# ray_mond_toh


    每个基金都有一个cut off time的。你在cut off前就用当天,不然就用第二天。所以通常我的建议是过了cut off后,就第二天请早。如果在市场大波动的时期通常都不建议过了cut off当天赎回。

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发表于 2011-9-30 12:12 | 显示全部楼层
回复 73# 蚂蚁小弟

没错!这不是每个基金投资者都清楚的。
我敢说也不是每个UTC都懂这回事!

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发表于 2011-9-30 12:32 | 显示全部楼层
回复  Purple

你没有申请PUBLIC MUTUAL ONLINE吗?
ray_mond_toh 发表于 2011-9-30 11:39

有的。无论是书面单据或者网络都显示如下:

Tran DateDesc. Ref.Ref Acct NoNAV (RM)Amt Invested / Redeemed (RM)Sales / Switch Charge %Sales / Switch Charge (RM)Amount Paid (RM)Total Units
02/09/2011DR 0.6824338.9300.00338.93496.67

所以我才说dividend reinvest没有抽佣咯。。。

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发表于 2011-9-30 12:52 | 显示全部楼层
回复 75# Purple

希望大家都能据实报道,避免道听途说的恶习!

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发表于 2011-9-30 12:56 | 显示全部楼层
坦白说,现在转来不来得及蛙不知道,
但是投资基金只要做好两件事就够了,风险管理和组合管理。 ...
井底蛙 发表于 2011-9-29 22:39



    目前我已经没有再投资基金了,只是剩下pbgf而已。。真的不用钱?

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发表于 2011-9-30 12:58 | 显示全部楼层
请问你换去什么bond?可以介绍一下吗?
我对bond不了解。。。
Princess 发表于 2011-9-30 07:18



    我也使不知道,我已经2年没有跟进基金的消息。。所以也不懂什么bond好

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发表于 2011-9-30 13:04 | 显示全部楼层
目前我已经没有再投资基金了,只是剩下pbgf而已。。真的不用钱?
chinghooi89 发表于 2011-9-30 12:56



    嗯,高转低不需要,低转高补之间的差

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发表于 2011-9-30 13:09 | 显示全部楼层
嗯,高转低不需要,低转高补之间的差
井底蛙 发表于 2011-9-30 13:04



    因为之前是有人告诉我说我把现在的pbgf转去bond的话,要付25块的转换费

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发表于 2011-9-30 13:10 | 显示全部楼层
因为之前是有人告诉我说我把现在的pbgf转去bond的话,要付25块的转换费
chinghooi89 发表于 2011-9-30 13:09



    哦,你忽略了蛙所说的,蛙指的是蛙的公司

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发表于 2011-9-30 16:39 | 显示全部楼层
我卖出去的时候当天(连续几天差不多是这样)close = 0.2412
不过钱寄来的时候它买回 0.23多

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