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楼主: 大提琴家

大提琴家专区:我的2018年投资成绩

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发表于 2018-4-19 13:07 | 显示全部楼层
大提琴家 发表于 2018-4-12 18:33
有些要放很多图片的文章比较麻烦,
所以我只post在blog。

原来如此。
看来要开始爬您的部落格了。

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 楼主| 发表于 2018-5-5 11:04 | 显示全部楼层
一个大家都忽略了的买股成本

事先申明:
这篇文章只是纯粹想翻转硬币,探讨一些平时都认为是理所当然的事,文章充满个人的想法,要是你读到本文的一半就反感到想吐,你随时可以关掉不看,我并没有持枪指着你的脑袋硬逼你看完。


看到这个标题,
如果你们都认为我所指的买股成本是Brokerage fees的话.........

那么只能说你们还不了解我,
我怎么可能会浪费时间去写这种老生常谈的题材呢?
如果要写关于交易费用的话,
我反而会跑去写交易费用越高越好,这种翻转硬币的话题~

Anyway,
进入正题好了。

如果要买1 lot的NESTLE,
那么其实成本是多少呢?

现在NESTLE的价钱是RM135左右,
1 lot = 100股,
所以100 x RM135 = RM13500。

然后加上brokerage fees等等,
给个整数,就RM14000好了。

那么是否赚个RM14000,
就可以买1 lot的NESTLE了呢?

非也非也,
你可能要赚个RM17000-RM18000才能买到1 lot的NESTLE!
因为有个买股成本是大家都忽略了的...........

在揭晓其实是什么之前,
我先说一下这篇文章的灵感来源好了。

话说最近我在书局里看到《富爸爸,穷爸爸》的作者Robert Kiyosaki又出了一本新书,
书名是《Why the rich are getting richer》,
我当然第一时间就开始阅读。

我最新读到的部分,
就是作者在书里提到为了买房产,头期钱是$100,000的话,
那么其实你需要赚个$120,000到$130,000才行!

为什么呢?
理由就是税金!

你需要赚个$120,000到$130,000,缴交所得税和其他税金后,
才能有$100,000的头期钱。

同样道理,
要买1 lot的NESTLE,
你需要赚个RM17000到RM18000,
缴交所得税等等,
才会有RM14000来买1 lot的NESTLE。

好了,
答案揭晓了,
不知道大家对这个答案有什么感觉?

可能有人会觉得无聊,
可能有人会觉得恍然大悟。

我本身是脑洞大开的,
因为我注意到我的买股成本其实比大部分投资者低很多。

为什么这么说呢?
因为我用来买股的资金是不用缴交所得税的。
注意!我并不是逃税!
而是,
我用来买股的资金来源是被鼓励的,所以不用缴交任何税金。

就像要买1 lot的NESTLE,
我不需要辛辛苦苦去赚个RM17000-RM18000,
然后缴交一大笔所得税,才用剩下的RM14000买NESTLE。

我只需要利用SMF户口,就能直接用RM14000买1 lot的NESTLE,
不用多,
就只是RM14000而已,
因为政府不会要我缴交这笔钱的税金。

所以同样是1 lot的NESTLE,
我的成本就只是RM14000,
而用现金买的人其实成本是RM17000-RM18000。

这就是用现金和用债务投资的不同之处。

当然,
我这么写并不是完全反对用自己赚的钱投资,
也不是鼓励大家用债务去投资。

就像Robert Kiyosaki在书里所提到的,
他的目的,只是想帮助大家提升自己的财务知识。

其中一项,
就是去明白税赋的不同,而不是一意孤行地去讨厌税赋。

想一想,
为什么赚钱需要缴税?
为什么借钱不需要缴税?

投资就是自己思考,自己做决定。

感谢阅读。

以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

English version:
http://thecellist-investment.blogspot.my/2018/05/the-cost-of-investment-is-much-higher.html

点评

政府说过不用tax水钱吗?  发表于 2018-5-16 23:35
只有SMF户口买卖是不需要交付税金?  发表于 2018-5-5 22:59

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 楼主| 发表于 2018-5-19 13:21 | 显示全部楼层
上面文章所指的税金是一大笔的所得税,
而不是股票买卖时所付的那丁点税金/水钱。

很多人都误会了,
看来是我说明不够清楚吧........

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 楼主| 发表于 2018-5-19 13:28 | 显示全部楼层
最近的心情............


注:与投资无关,纯粹最近心情分享。


话说自从马来西亚政府变天后,
股市蒸蒸日上,
我投资组合内的公司股价都上涨不少,
照理说应该非常开心才对,
但我的心情却一直很低落...

为什么呢?

话说.............
今年3月尾开始,
我每晚睡觉睡到一半都会被背后疼痛痛醒,
不管以怎样的姿势来躺都疼得无法再次入睡,
被逼起身站着或坐着一个小时,
然后疼痛消失,
才能继续躺着睡觉。

当然,
为了这问题,
首先是怀疑内脏问题,
就验血验尿,
结果内脏功能一切正常。

但是,
却发现我的LDL是3.2(正常要少过2.6),
然后空腹血糖是5.4(正常要少过5.4),
因为后背疼痛去验血却发现别的问题,
实在是............-_-

确定不是内脏问题后,
医生给了我一个星期的止痛药,
说是肌肉问题,慢慢康复就好。

一个星期的止痛药服完,
疼痛还是持续,
医生只好让我去医院照X光。

这一照就不得了,
原来我居然有脊椎侧歪!!

因为后背疼痛去照X光,却发现有别的问题,
实在是............-_-

从一开始的后背疼痛,
到现在加上高LDL,高空腹血糖,脊椎侧歪。

这些坏消息令这几天股市赚到的钱都无法令我高兴起来。

果然,
健康才是最重要的。

希望大家忙着赚钱之余,
也不好忽略自己的健康。

感谢阅读。



以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

点评

现在很红的原始点。相信也能帮到你。而且不需要花钱  发表于 2018-12-29 13:18
加油  发表于 2018-6-3 23:19
楼主这能医吗?我也有这方面问题。近常睡醒后腰会痛。也很容易腰酸。  发表于 2018-5-21 02:17
要多做运动和放松心情。  发表于 2018-5-19 22:50
谢谢分享  发表于 2018-5-19 18:21
大大你好,你可以试试看换成硬的床褥,这个可以避免病情加重  发表于 2018-5-19 16:33
大大別擔心,頸椎或筋縮可以靠臥式拉筋來調整,效果顯著。  发表于 2018-5-19 16:10
真的,健康就是最大财富。 楼主,要好好照顾身体  发表于 2018-5-19 13:57

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 楼主| 发表于 2018-6-1 21:26 | 显示全部楼层
向作家之路又迈进了一步


注:这篇文章与股票投资无关,比较是个人的近况发展


如果有留心注意我的部落格,
相信大家会发现2月份时我写的文章都是关于财政报告之类,
比较不会花太多时间的题材。

其实那段时间我非常的忙碌。

忙碌什么?

我用了一个月的时间,
写了一个长达120分钟左右的剧本,
跑去参加了某众筹网站的网剧剧本创作比赛~

等了好几个月,
结果终于出炉了。

我的作品《DREAMER》获得了共同第2名~

我从中学开始就写网络小说,
一直到进入大学才停止创作。

今年年头看到这个剧本创作比赛,
从没写过剧本的我,
胆粗粗地临时抱佛脚学了剧本的格式,
然后一个星期构思故事,
用3个星期写了出来。

3个星期当中,
经历了伯父的葬礼,
也度过了农历新年,
我就在如此的情况下完成了这部得奖的作品。

根据获奖规则,
我已经成了该众筹网站的专属作家,
剧本会以众筹方式制作成网剧。

以后众筹开始时希望大家多多支持~
制作成网剧后也希望大家多多观赏~

感谢阅读。

身体状况方面,
最近养成清淡的饮食习惯,
体重从65kg降到63kg左右~
期待下次的验血结果。

脊椎侧歪方面,(胸椎10.9度,腰椎17.6度)
也找到了骨伤专科的中医进行整脊治疗。
整脊3次后,
目前晚上睡觉5-6个小时后还是会被痛醒,
但比起以前,背部痛楚已经少了很多。

除此以外,
膝关节方面也改善很多,
困扰我许久的颈椎疼痛也有了大幅度的进展,
所以接下来会继续找回这位中医师。

以上,
感谢大家的关心。

点评

找chiropractor,他们帮到你。  发表于 2018-9-3 09:51
求中医师的联络方式,谢谢~~~  发表于 2018-6-18 09:48
我女友之前也是有脊椎问题,现在睡的床都是比较硬的。之后好一点可以游泳,增加背部肌肉之类的。 可以PM我你中医师的地址?  发表于 2018-6-2 10:32
多保重  发表于 2018-6-2 00:24

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 楼主| 发表于 2018-6-29 23:01 | 显示全部楼层
我的2018年上半年投资成绩

2018年,
就这样地忙碌地度过了一半。

今年上半年的投资成绩为ROA=12.7%,ROE=15.3%。

接下来对比看看2018年头和6个月后的投资组合:

2018年一开始时,
我的投资组合如下:
1) AEONCR (30%)
2) LPI (22%)
3) NESTLE (15%)
4) PANAMY (12%)
5) PBBANK (6%)
6) F&N (5%)
7) 其他如COCOLAND, DLADY, HARTA, HUPSENG (共10%)

3个月后,
变成了这个样子:
1) AEONCR (25%)
2) LPI (17%)
3) PANAMY (14%)
4) HARTA (10%)
5) NESTLE (8%)
6) PBBANK (7%)
7) F&N (5%)
8) 其他如AEON,COCOLAND,DLADY,HUPSENG (共14%)

组合里有些公司的巴仙率减少,
主要原因不是套利卖出,
而是因为组合全体扩大了,
以致所占比率下降。

目前的投资成绩主要是来自于:
AEONCR从RM13.46涨到RM14.40,
F&N从RM27涨到RM39.02,
LPI从RM15.03(红股调整后)涨到RM17.08,
NESTLE从RM103.20涨到RM147.50。

过去3个月,
我主要加码的公司应该都很明显了吧,
还不清楚的话,
麻烦拿上面的年头和现在的投资组合做对比~

在这里顺便写下历年的投资成绩:
2011 : ROE = +28.0%
2012 : ROE = +32.8%
2013 : ROE = +15.0%, ROA = +13.3% (开始使用SMF)
2014 : ROE =  -12.0%, ROA =  - 8.0%
2015 : ROE = +21.6%, ROA = +13.3%
2016 : ROE = +38.0%, ROA = +22.2%
2017 : ROE = +40.5%, ROA = +24.9%

今年的投资口号是“稳中求进”,
“进”是有了,
但却不是觉得很“稳”,
特别是最近看到有两家公司估值不高(跟其他公司比起来),
就想稍微提高风险承受值,
稍微“险中求进”~

当然,
以上只是我个人的投资计划,
不要乱乱跟,
以免跟着去荷兰~

毕竟.........

投资就是自己思考,自己做决定。

感谢阅读。


注:
身体方面,找到可靠的中医师后,
原本睡4-5小时就会背痛到醒过来的我,
目前已经可以睡6-7个小时才会觉得背痛,
睡眠质量改善不少。

最重要的,
是膝盖发炎几近康复,
连困扰我多年,几乎每个月都会发作2-3次的偏头痛,
也已经5个星期都没发作了。

医师看我情况改善很多,
原本一个星期两次的积极疗程,
也减少至一个星期一次,
迟点可能两个星期一次。

希望能够再次像以前一样,
天天一觉到天亮,
并且毫无疼痛地起身。

在此感谢大家的关心。

以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

English version:
http://thecellist-investment.blogspot.com/2018/06/my-investment-return-for-1st-half-of.html

点评

恭喜楼主复原健康,健康才是财富。  发表于 2018-6-30 22:53
恭喜楼主复原健康,健康才是财富。  发表于 2018-6-30 22:53
谢谢分享  发表于 2018-6-30 14:19

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发表于 2018-8-23 02:03 | 显示全部楼层
谢谢你的分享

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 楼主| 发表于 2018-9-28 22:39 | 显示全部楼层
我的2018年第3季度投资成绩

2018年,
就这样过去了4分之3。

今年从年头累积到第3季度的投资回酬为:
ROA=16.9% , ROE=20.3%。

接下来对比看看2018年头和9个月后的投资组合:

2018年一开始时,
我的投资组合如下:
1) AEONCR (30%)
2) LPI (22%)
3) NESTLE (15%)
4) PANAMY (12%)
5) PBBANK (6%)
6) F&N (5%)
7) 其他如COCOLAND, DLADY, HARTA, HUPSENG (共10%)

9个月后,
变成了这个样子:
1) AEONCR (28%)
2) HARTA (18%)
3) LPI (16%)
4) PANAMY (14%)
5) NESTLE (7%)
6) PBBANK (7%)
7) 其他如DLADY, F&N, AEON (共10%)


目前的投资成绩主要是来自于:
AEONCR从RM13.46涨到RM16.10,
F&N从RM27涨到RM37.72,
LPI从RM15.03(红股调整后)涨到RM17,
NESTLE从RM103.20涨到RM146.40,
以及在RM6以下所买进的一部分HARTA。

过去3个月,
我主要加码的公司应该都很明显了吧,
还不清楚的话,
麻烦拿上面的年头和现在的投资组合做对比~


在这里顺便写下历年的投资成绩:
2011 : ROE = +28.0%
2012 : ROE = +32.8%
2013 : ROE = +15.0%, ROA = +13.3% (开始使用SMF)
2014 : ROE =  -12.0%, ROA =  - 8.0%
2015 : ROE = +21.6%, ROA = +13.3%
2016 : ROE = +38.0%, ROA = +22.2%
2017 : ROE = +40.5%, ROA = +24.9%

3个月前的文章里《我的2018年上半年投资成绩》里有提到说,
决定把投资口号从“稳中求进”换成“险中求进”,
也因此成功地把投资回酬拉高了不少,
希望2018年剩下的3个月可以继续保持下去~

投资就是自己思考,自己做决定。

感谢阅读。


注:
身体方面,找到可靠的中医师后,
原本睡4-5小时就会背痛到醒过来的我,
目前已经可以无痛一觉到天亮~

膝盖发炎也完全痊愈,
就连偏头痛也鲜少发作,
发作了也只是轻微的疼痛。

医师见我状况良好,
中止了原本一个星期两次的积极疗程,
我就趁机休息,出国散了散心,
等到10月多才回去复诊看状况。

身体方面已经没什么大问题,
感谢大家的关心。


以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

English version:
https://thecellist-investment.blogspot.com/2018/09/my-investment-return-for-1st-half-of.html

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发表于 2018-10-17 10:03 | 显示全部楼层
谢谢分享

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发表于 2018-10-17 11:02 | 显示全部楼层
楼主可以介绍中医师的的联络地点吗,谢谢

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发表于 2018-10-23 11:23 | 显示全部楼层
不错的分享。 谢谢!

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 楼主| 发表于 2018-11-20 10:38 | 显示全部楼层
2018年篇:长期投资的后果...........

这篇文章,
我从3年前就在投资论坛那里写过了,
然后每年10月尾都会更新一次。

当时为什么会写这篇文章呢?

那是因为一位论坛网友saingkee5151兄发了一个标题为“长期投资,十年大计!!”的帖子。
当时想过去留言说点什么,
但那时是2015年,而我从2011年开始投资,
人家既然要10年,
那么当时只有10年投资经历一半的我也没有资格说些什么......

不过那时也很好奇,
我早期买入的股项一直持有了几年后,
到现在究竟会有多少回酬呢?

所以我就开始记录:
(根据2018年11月9日的闭市价,所记录的都是当时买入后一直持有到现在的股项。)



首先,
是2014年所买入的:


LPI。
今天闭市价:RM16.60
2014年最低买入价:RM9.37 (股价已经随红股调整)
回酬(未包括股息):77.2%
股息(根据收到的日期):
2014 : 11.08sen
2015 : 30.58sen+16.67sen
2016 : 41.67sen +20.83sen
2017 : 45.83sen + 22.5sen
2018 : 37.5sen + 27sen
总股息:RM2.5366
RM16.60+RM2.5366 = RM19.1366 (总回酬为104.2%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成2.042million。
肯用杠杆的话,简单突破2million。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼3million。



然后,
是2012年买入的:

AEONCR.
今天闭市价:RM16.10
2012年最低买入价:RM5.58  (股价已经随2次红股调整)
回酬(未包括股息):188.5%
股息(根据收到的日期):
2012 : 9.3sen+10.7sen
2013 : 13sen + 14.9sen
2014 : 16sen+18.3sen
2015 : 19.7sen+19.9sen
2016 : 19.7sen +20.3sen
2017 : 21.7sen+21.1sen
2018 : 20sen+22.25sen
总股息:RM2.4685
RM16.10+RM2.4685 = RM18.5685 (总回酬为232.8%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成3.328million。
肯用杠杆的话,突破4million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼5million。



然后,
是2011年买入的:

PANAMY.
今天闭市价:RM38.24
2011年最低买入价:RM17.50
回酬(未包括股息):118.5%
股息(根据收到的日期):
2012 : 11.25sen+78.75sen
2013 : 11.25sen+173sen
2014 : 11.25sen+58sen
2015 : 15sen+127sen
2016 : 15sen+124sen
2017 : 15sen+102sen
2018 : 15sen+233sen
总股息:RM9.625
RM38.24+RM9.625 = RM47.865 (总回酬为173.5%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成2.735million。
肯用杠杆的话,突破3million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼4million。



PBBANK.
今天闭市价:RM24.70
2011年最低买入价:RM12.68
回酬(未包括股息):94.8%
股息(根据收到的日期):
2011 : 20sen + 28sen
2012 : 20sen + 30sen
2013 : 22sen + 30sen
2014 : 23sen + 31sen
2015 : 24sen + 32sen
2016 : 26sen + 32sen
2017 : 27sen + 34sen
2018 : 32sen
总股息:RM4.11
RM24.70+RM4.11 = RM28.81 (总回酬为127.2%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成2.272million。
肯用杠杆的话,突破2million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼3million。



NESTLE.
今天闭市价:RM143.70
2011年最低买入价:RM47.60
回酬(未包括股息):201.9%
股息(根据收到的日期):
2011 : 55sen
2012 : 125+55sen
2013 : 155+60sen
2014 : 175+60sen
2015 : 175+65+65sen
2016 : 130+70+70sen
2017 : 130+70sen+70sen
2018 : 135+70sen
总股息:RM17.35
RM143.70+RM17.35 = RM161.05(总回酬为238.3%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成3.383million。
肯用杠杆的话,突破4million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼5million。



AEON
今天闭市价:RM1.76
2011年最低买入价:RM1.4425
回酬(未包括股息):22%
股息(根据收到的日期):
2011 : 4sen
2012 : 4.75sen
2013 : 6sen
2014 : 5.5sen
2015 : 5sen
2016 : 4sen
2017 : 3sen
2018 : 4sen
总股息:RM0.3625
RM1.76+RM0.3625 = RM2.1225(总回酬为47.1%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成1.471million。
肯用杠杆的话,突破2million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼3million。


DLADY
今天闭市价:RM63.96
2011年最低买入价:RM18.44
回酬(未包括股息):246.9%
股息(根据收到的日期):
2011 : 37.5sen
2012 : 130+130sen
2013 : 130+130sen
2014 : 110+110sen
2015 : 110+110sen
2016 : 110+110sen
2017 : 110+60sen+110sen
2018 : 110sen
总股息:RM16.075
RM63.96+RM16.075 = RM80.035(总回酬为334%)
也就是说当年如果用1million买进,
那么现在会变成4.34million。
肯用杠杆的话,突破6million也可以。
如果当敢死队,去大力杠杆的话,直逼8million。


如果好奇去年的2017年篇,
请点击这里:
https://thecellist-investment.blogspot.com/2017/10/2017_29.html


每次写完,
我都会感到遗憾说要是2011年时就有1百万好了.....
偏偏当时我的资金连5位数都不到......

当然,
也不是说长期投资就是最好的,
就像上面看到的AEON,
买了坚持长期不卖的话,
回酬就是惨不忍睹.............

不管怎样,
现在我已经迈入长期投资的第8年,
希望以后也能继续坚持下去。

也请期待明年的2019年篇~


以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

英文版:
https://thecellist-investment.blogspot.com/2018/11/year-2018-versionthe-consequence-of.html

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 楼主| 发表于 2018-12-31 19:39 | 显示全部楼层
我的2018年投资成绩

不知不觉,又平平安安(?)地度过了一年。
今年的投资回酬呢,ROA为13.3%,ROE为16.0%。

与前两年的回酬比起来,
今年的回酬巴仙率少了很多,
心情难免有点失落..........

接下来对比看看2018年头和年尾的投资组合,
2018年一开始时,
我的投资组合如下:
1) AEONCR (30%)
2) LPI (22%)
3) NESTLE (15%)
4) PANAMY (12%)
5) PBBANK (6%)
6) F&N (5%)
7) 其他如COCOLAND, DLADY, HARTA, HUPSENG (共10%)

2018年年尾时:
1) AEONCR (31%)
2) HARTA (21%)
3) LPI (17%)
4) PANAMY (12%)
5) PBBANK (8%)
6) AEON (7%)
7) NESTLE (4%)


今年的投资回酬,主要得感谢以下3家公司:
AEONCR从RM13.46 涨到RM15.30。
NESTLE从RM103.20涨到RM147.40。
PBBANK从RM20.78涨到RM24.76。

只可惜NESTLE和PBBANK占组合比例不大,
所以不能明显地拉高回酬。

除此以外,
我也在RM33-RM36之间出清F&N,
然后清理了一下组合,
只留下我觉得还有投资价值的。


在这里顺便写下历年的投资成绩:
2011 : ROE = +28.0%
2012 : ROE = +32.8%
2013 : ROE = +15.0%, ROA = +13.3% (开始使用SMF)
2014 : ROE =  -12.0%, ROA =  - 8.0%
2015 : ROE = +21.6%, ROA = +13.3%
2016 : ROE = +38.0%, ROA = +22.2%
2017 : ROE = +40.5%, ROA = +24.9%
2018 : ROE = +16.0%, ROA = +13.3%

如果2011年当初我有一百万,
那么经过8年的投资后,
会成长至470万左右,
年复利为21.3%.


如今我的资金规模,所投入的本钱只有7%,SMF占了33%,其余60%都是盈利。
简化地说,
假设如今我的资金规模为100千,
这100千里面,7千是我真正投入的本钱,
另外33千是SMF借来的,
而剩下的60千都是股市上涨得来的盈利。

以上就是今年的投资成绩总结。

2019年嘛........
只希望身体健健康康的,
毕竟今年有接近4个月时间都在痛症中度过.....

投资就是自己思考,自己做决定。

感谢阅读。

以上言论没有任何买卖建议,
大家买卖自负。

英文版,English version:
https://thecellist-investment.blogspot.com/2018/12/my-investment-return-for-year-2018.html

点评

恭喜!  发表于 2019-1-2 01:20
happy new year  发表于 2018-12-31 21:09

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